本次在smart智富月刊上面分享一個簡單的投資策略。
方法簡單，效果卻很不錯。
主要的策略對象是薪水約3萬左右的年輕人，對投資的基本知識處於新手的程度，並且工作繁忙。
使用的策略是定期定額投資，每月有一萬元的額度。
在標竿的選擇上，則是以台灣50ETF和中華電信兩者，指數型ETF已經證實是很有市場效率的投資標的，電信股則具有穩定性。
由於投資金額只有一萬，初期以累積投資經驗和習慣為主，可以用買零股的方式買。定期定額也不見得要每月，可以每季(3個月一次)，或者每半年一次來投入，用來降低手續費支出。
投資組合的比例則參照了指數型基金投資策略中的「再平衡調整」的方式，以市值的額度來判定，兩檔比重維持在50:50左右，如果某一檔太高，就投入較低的那一邊，使其盡量保持平衡。
前幾年盡量維持在投入的階段，後幾年如果需要花用，可以採取一次提出本金，剩下的投資組合當作多賺的。
長期來說，指數型基金和中華電信過去幾年來，皆有6%的年化報酬率，這些報酬率歸功於台灣整體的經濟成長率(理所當然)，透過再平衡則有提高報酬率的可能性。